Si vous avez reçu une importante somme d'argent (provenant d'un héritage, de la vente d'un bien immobilier ou d'une entreprise, d'une indemnité, ...) il est probable que vous vous demandiez s'il vaut mieux l'investir en une seule fois ou petit à petit. La réponse est que cela dépend de votre tolérance au risque. Vous pouvez … Continue reading Investir en une seule fois ou petit à petit ?
Vous a-t-on déjà conseillé de ne pas investir dans des actions des États-Unis parce que le S&P 500 atteignait un niveau record à ce moment-là ? Pensez-vous que cette recommandation ait un sens ? Les portefeuilles d'Indexa Capital ont une pondération significative en actions des États-Unis (entre 4 % et 35 % en fonction du … Continue reading Le S&P 500 atteint un niveau record, comme d’habitude
Maintenant que les taux d'intérêt sont plus élevés qu'auparavant (le taux d'intérêt de facilité de dépôt de la Banque centrale européenne est de 4,0 % le 20 septembre 2023), certains clients qui sont chez Indexa depuis peu de temps nous posent la question de savoir pourquoi leur portefeuille de fonds a obtenu une rentabilité égale … Continue reading Pourquoi ne pas comparer les performances passées avec les pronostics de rentabilité ?
Dans ce présent article, nous examinerons les fonds indiciels et les ETF qui se concentrent sur des secteurs spécifiques et expliquons la raison pour laquelle nous les utilisons rarement chez Indexa Capital. Types d’indices sectoriels Un fonds sectoriel est un fonds qui investit normalement dans des actions appartenant à un même secteur, comme l'immobilier ou la … Continue reading Fonds indexés sectoriels
Récemment, la Commission Européenne a présenté le rapport "Monitoring the level of financial literacy in the EU", qui évalue le niveau de culture financière dans les 27 pays membres de l'Union européenne parmi les citoyens âgés de 18 ans et plus, sur la base d'une enquête menée auprès de plus de 26 mille citoyens européens, … Continue reading Nous analysons le rapport de la Commission Européenne sur la culture financière
En 2017 nous avons assisté à une série d'événements politiques majeurs, notamment la décision des citoyens britanniques de quitter l'Union Européenne. Cette nouvelle a eu des conséquences importantes à court terme et a générée de l’incertitude sur les marchés financiers pendant un certain temps. En raison de cette incertitude, le 24/06, le jour suivant l'annonce … Continue reading Le Brexit et l’importance de la diversification
Selon le guide 2023 Investment Company Fact Book, de l'Investment Company Institute, les sorties cumulées des fonds gérés activement vers les fonds indexés (aussi appelés indiciels) sont en constante augmentation depuis 2013 aux États-Unis. L'image ci-dessous montre les contributions nettes des fonds d'actions aux États-Unis dans trois catégories : les fonds indexés non cotés (en … Continue reading Efficience des marchés et indexation
Une question courante parmi les investisseurs est la suivante : de quel montant ai-je besoin pour vivre de mes rentes ? Ou plus précisément, combien pourrai-je retirer de mes placements une fois à la retraite sans épuiser mes fonds ? Dans cet article, nous allons aborder ces préoccupations et explorerons la façon dont l'indexation peut … Continue reading Taux de retrait sûr et indexation
Comme indiqué dans notre modèle de gestion, Indexa recherche trois caractéristiques principales lorsqu'elle sélectionne un fonds indiciel dans lequel investir pour ses clients : Liquidité Frais réduits Qualité du suivi de l’indice (faible tracking error) Cela signifie que nous recherchons des fonds que nous pouvons acheter et vendre plus facilement sans affecter leur valeur. Ils … Continue reading Les plus grands fonds indexés d’Europe et du monde
Dans cet article, nous allons examiner en détail les deux principales façons de mesurer la rentabilité de vos investissements : la rentabilité pondérée par la valeur et la rentabilité pondérée par le temps. Ces deux concepts mesurent des éléments différents et auront généralement des valeurs différentes (sauf si vous n’avez effectué qu’un seul apport à … Continue reading Différentes manières de mesurer la rentabilité
