Pourquoi ne pas comparer les performances passées avec les pronostics de rentabilité ?

Posted on by Carlota Corral

Maintenant que les taux d'intérêt sont plus élevés qu'auparavant (le taux d'intérêt de facilité de dépôt de la Banque centrale européenne est de 4,0 % le 20 septembre 2023), certains clients qui sont chez Indexa depuis peu de temps nous posent la question de savoir pourquoi leur portefeuille de fonds a obtenu une rentabilité égale … Continue reading Pourquoi ne pas comparer les performances passées avec les pronostics de rentabilité ?

Fonds indexés sectoriels

Posted on by Unai Ansejo

Dans ce présent article, nous examinerons les fonds indiciels et les ETF qui se concentrent sur des secteurs spécifiques et expliquons la raison pour laquelle nous les utilisons rarement chez Indexa Capital. Types d’indices sectoriels Un fonds sectoriel est un fonds qui investit normalement dans des actions appartenant à un même secteur, comme l'immobilier ou la … Continue reading Fonds indexés sectoriels

Nous analysons le rapport de la Commission Européenne sur la culture financière

Posted on by Carlota Corral

Récemment, la Commission Européenne a présenté le rapport "Monitoring the level of financial literacy in the EU", qui évalue le niveau de culture financière dans les 27 pays membres de l'Union européenne parmi les citoyens âgés de 18 ans et plus, sur la base d'une enquête menée auprès de plus de 26 mille citoyens européens, … Continue reading Nous analysons le rapport de la Commission Européenne sur la culture financière

Le Brexit et l’importance de la diversification

Posted on by Unai Ansejo

En 2017 nous avons assisté à une série d'événements politiques majeurs, notamment la décision des citoyens britanniques de quitter l'Union Européenne. Cette nouvelle a eu des conséquences importantes à court terme et a générée de l’incertitude sur les marchés financiers pendant un certain temps. En raison de cette incertitude, le 24/06, le jour suivant l'annonce … Continue reading Le Brexit et l’importance de la diversification

Efficience des marchés et indexation

Posted on by Unai Ansejo

Selon le guide 2023 Investment Company Fact Book, de l'Investment Company Institute, les sorties cumulées des fonds gérés activement vers les fonds indexés (aussi appelés indiciels) sont en constante augmentation depuis 2013 aux États-Unis. L'image ci-dessous montre les contributions nettes des fonds d'actions aux États-Unis dans trois catégories : les fonds indexés non cotés (en … Continue reading Efficience des marchés et indexation

Taux de retrait sûr et indexation

Posted on by Unai Ansejo

Une question courante parmi les investisseurs est la suivante : de quel montant ai-je besoin pour vivre de mes rentes ? Ou plus précisément, combien pourrai-je retirer de mes placements une fois à la retraite sans épuiser mes fonds ? Dans cet article, nous allons aborder ces préoccupations et explorerons la façon dont l'indexation peut … Continue reading Taux de retrait sûr et indexation

Les plus grands fonds indexés d’Europe et du monde

Posted on by Carlota Corral

Comme indiqué dans notre modèle de gestion, Indexa recherche trois caractéristiques principales lorsqu'elle sélectionne un fonds indiciel dans lequel investir pour ses clients : Liquidité Frais réduits Qualité du suivi de l’indice (faible tracking error) Cela signifie que nous recherchons des fonds que nous pouvons acheter et vendre plus facilement sans affecter leur valeur. Ils … Continue reading Les plus grands fonds indexés d’Europe et du monde

Différentes manières de mesurer la rentabilité

Posted on by Unai Ansejo

Dans cet article, nous allons examiner en détail les deux principales façons de mesurer la rentabilité de vos investissements : la rentabilité pondérée par la valeur et la rentabilité pondérée par le temps. Ces deux concepts mesurent des éléments différents et auront généralement des valeurs différentes (sauf si vous n’avez effectué qu’un seul apport à … Continue reading Différentes manières de mesurer la rentabilité

Alternatives pour rentabiliser votre argent en espèces ou équivalents

Posted on by Carlota Corral

Les hausses des taux d'intérêt de référence en 2022 et en cette année 2023 rendent les produits d'investissement de votre argent en espèces ou en obligations à court terme à nouveau intéressants en termes de rentabilités espérées. Comme référence, le taux d'intérêt de la facilité de dépôt de la Banque Centrale Européenne est de 2,50 … Continue reading Alternatives pour rentabiliser votre argent en espèces ou équivalents

Investir au meilleur ou au pire moment n’est pas si important

Posted on by Unai Ansejo

De nombreux investisseurs cherchent le meilleur moment pour investir ou désinvestir. Dans un article précédent, nous avons montré qu'il est préférable de ne pas choisir quand investir ou désinvestir car, en adoptant cette approche, les investisseurs perdent en moyenne entre 1 et 1,5 point de pourcentage de rentabilité annuelle pour leur portefeuille. D'autre part, il … Continue reading Investir au meilleur ou au pire moment n’est pas si important