Notre modèle est basé sur une diversification mondiale et des faibles frais, afin d’offrir une plus grande rentabilité à nos clients, faire croître davantage le volume d’encours sous gestion et ainsi pouvoir continuer de baisser les frais pour nos clients. C’est notre cercle vertueux.
Portefeuilles de fonds indiciels en Belgique
Le coût total moyen de nos portefeuilles de fonds est de 0,70% par an : 0,33% de frais de gestion annuels moyens (Indexa), 0,24% de droits de garde (Saxo Bank) et 0,13 % de coût moyen des fonds indexés qui composent nos portefeuilles.
Nous avons déjà réduit ces coûts 4 fois depuis notre lancement en Belgique en 2020 :
Mars 2024 : baisse du coût du fonds monétaire de -0,05 p.p. (0,10 % vs. 0,15 % auparavant) : nous accédons à la classe Premier du fonds de BlackRock, réduisant ainsi le coût des portefeuilles de fonds pour nos clients avec une épargne de sécurité activée et un profil investisseur 0.
Janv. 2024 : nous continuons à grandir en Belgique et réduisons de nouveau nos frais de gestion : -0,01 point de pourcentage pour les portefeuilles de fonds de moins de 500 mille euros.
Janv. 2023 : nous réduisons de nouveau nos frais de gestion : -0,01 point de pourcentage pour les portefeuilles de fonds de moins de 500 mille euros.
Janv. 2022 : nous grandissons, nous sommes rentables et nous baissons de nouveau nos frais de gestion : -0,01 point de pourcentage pour les portefeuilles de fonds de moins de 500 mille euros.
Janv. 2021 : nous grandissons, nous sommes rentables et nous baissons nos frais de gestion -0,01 point de pourcentage pour les portefeuilles de fonds de moins de 500 mille euros (les portefeuilles de plus de 500 mille euros bénéficient déjà de très faibles frais de gestion, entre 0,15 et 0,30% annuel selon le volume du compte).
Assurances-vie en France
Le coût total moyen de notre assurance-vie Indexa Vie Spirica, en gestion sous mandat, est de 0,81 % par an, depuis notre lancement en mars 2023: 0,67 % de frais de gestion (Spirica et Indexa) et 0,14 % de coûts moyens des supports d’investissement (Vanguard et iShares principalement).
Nous maintenons en 2024 les frais de gestion de 0,67 % pour nos assurances-vie (pourcentage qui comprend la part de l’assureur, Spirica, et la part d’Indexa) et nous les réviserons fin 2024 en fonction de la croissance que nous aurons atteinte d’ici là.