7 ans en faits marquants et en données

Ce 15 décembre 2022, cela fait 7 ans que nous offrons des services d’investissement à nos clients et un peu plus de deux ans que nous sommes présents en Belgique. Nous avons développé nos services comme nous les voulons pour nous-mêmes : avec une diversification mondiale, indexés, automatisés, avec des frais réduits et en plaçant toujours votre intérêt au-dessus de tout.

Au cours de cette septième année, nous avons consolidé notre position comme un des gestionnaires automatisés indépendants leaders en Europe, le premier à être en bénéfice en Europe, depuis fin 2019, y un des deux seuls rentables au monde, avec Wealthnavi (Japon) qui a également atteint la rentabilité au cours du deuxième trimestre 2022.

Nous poursuivons également notre croissance, de 9 % en volume jusqu’à présent en 2022 (de janvier à novembre) malgré les chutes du marché, ce qui nous permettra de réduire à nouveau nos frais de 0,01 point de pourcentage pour la plupart de nos clients à partir du 1er janvier 2023. Voir plus de détails ci-dessous.

Portefeuilles de fonds indexés

Nos portefeuilles de fonds ont obtenu une rentabilité annuelle moyenne de 4,7 % depuis leur création (portefeuille 6 de 10 à 100 mille €, 31/12/2015 – 30/11/2022), soit 3,2 points de pourcentage de plus par an que la moyenne des fonds d’investissement européens comparables (Morningstar Allocation Modérée Internationale EUR).

 

Le 1er janvier 2022, nous avons réduit nos frais de gestion de 0,01 point de pourcentage sur tous les portefeuilles de fonds de moins de 500 mille €.

En mai, nous avons lancé nos portefeuilles ISR (Investissement Socialement Responsable). En juin, nous avons publié une analyse approfondie de la composition de nos portefeuilles.

En juillet, nous avons rappelé à nos clients que, bien que le premier semestre de 2022 ait été négatif, les rendements positifs sont la norme. Nous avons également commenté le fait que les crises économiques n’impliquent pas des chutes du marché boursier : lorsque la récession arrive, le marché l’a généralement déjà décomptée des prix. Quoi qu’il en soit, notre recommandation reste de maintenir son plan à long terme, de ne pas retirer après les chutes, de faire des apports périodiques et de ne pas modifier son profil de risque en fonction de l’évolution du marché.

En octobre, nous avons publié un article détaillé sur les comptes pour enfants et l’éducation financière et un premier bilan de nos portefeuilles de fonds ISR. Ce même mois d’octobre, a eu lieu la migration de la banque dépositaire BinckBank à Saxo Bank. La principale amélioration qu’apporte cette migration est que désormais, chaque client de compte-titre auprès de BinckBank aura désormais un compte courant à son nom chez Saxo Bank associé à son compte-titre.

Nous avons également ajouté de nombreuses autres améliorations au service, telles qu’une nouvelle section de notifications, à partir de laquelle vous pouvez modifier vos préférences de notifications par e-mail en un seul clic ; le « mode partage« , qui vous permet de masquer les montants de votre portefeuille afin de montrer à vos amis comment fonctionne Indexa.

Nous avons également poursuivi nos efforts de formation financière par le biais de divers articles publiés sur notre blog.

Croître avec nos clients

Nous sommes passés de 48 mille clients il y a un an à plus de 58 mille aujourd’hui, avec un investissement total qui est également passé de 1,3 milliard d’euros sous gestion ou sous conseil il y a un an à plus de 1,5 milliard d’euros aujourd’hui, dont 31 millions d’euros sont investis par notre équipe et nos partenaires.

En ce qui concerne les avis des clients, vous nous attribuez 4,7 étoiles sur 5 sur Trustpilot (1.690 avis) et 4,9 étoiles sur 5 sur Google (780 avis).

Notre client moyen commence avec un investissement initial de 9.700 € et apporte ensuite une moyenne de 528 € par mois. L’investissement moyen actuel est de 25 mille € par client et ceux qui sont avec nous depuis 5 ans ont investi en moyenne 78 mille €.

Vous nous recommandez également à vos amis et à votre famille : en 2022, 57 % des nouveaux clients du portefeuille de fonds sont venus sur invitation d’un autre client.

Notre troisième exercice complet en bénéfice

Nous clôturerons 2022 avec un chiffre d’affaires total d’environ 3,7 millions d’euros (contre 2,7 million d’euros en 2021, +37%) et avec un bénéfice net d’environ 750 mille d’euros (20% du chiffre d’affaires). Nous restons le seul gestionnaire automatisé indépendant rentable en Europe (comparaison des gestionnaires automatisés européens 2022), selon les informations publiques actuellement disponibles.

Jusqu’en novembre 2022, nos clients ont réalisé des apports nets de 1 398 millions d’euros, et en ce moment, ils gagnent plus de 91 millions d’euros.

Nous continuons notre croissance et nous réduisons nos frais

Notre rentabilité et notre forte croissance démontrent qu’il est possible d’offrir des portefeuilles de fonds d’investissement avec des frais en moyenne 5 fois inférieurs à ceux des banques, d’être rentable et de pouvoir continuer à baisser nos frais de gestion.

C’est notre cercle de réussite : plus nous sommes nombreux, plus nous réduisons les frais et meilleure sera la rentabilité pour nos clients.

Cercle vertueux d'Indexa

C’est pourquoi nous annonçons maintenant une nouvelle réduction de frais, à partir du 01/01/2023 :
-0,01 point de pourcentage (p.p.) de frais de gestion sur les portefeuilles de fonds inférieurs à 500 mille € (k€).

  • 0,42% sur les portefeuilles de fonds de moins de 10 k€ (contre 0,43% auparavant)
  • 0,40% pour les portefeuilles de fonds entre 10 et 100 k€ (contre 0,41% auparavant)
  • 0,37% sur les portefeuilles de 100 à 500 k€ (contre 0,38% auparavant)
  • TVA incluse

Pour l’instant, nous ne baissons pas les frais de gestion pour les portefeuilles de plus de 500 k€ car ils bénéficient déjà de frais nettement inférieurs (de 0,15% à 0,30% selon la taille).
Cette réduction s’applique à un volume total de plus d’1 milliard d’euros et équivaut à une économie de plus de 100 000 euros par an pour nos clients.

Prochaine introduction en bourse d’Indexa Capital Group en 2023

Au niveau du groupe, Indexa Capital Group SL, la société mère d’Indexa Capital AV et de Bewater Asset Management SGEIC, prépare sa prochaine introduction en bourse sur le marché BME Growth (le SME Growth Market, marché boursier alternatif en Espagne), probablement en juin 2023.

Il s’agira d’un listing (une introduction en bourse sans augmentation de capital et sans placement d’actions nouvelles) et il ne sera pas possible d’acheter des actions avant l’introduction en bourse. Notre principal objectif avec cette introduction en bourse est de pouvoir continuer à nous développer de manière indépendante sur le long terme. Nous en parlons plus en détail dans la FAQ « À propos de la prochaine sortie en bourse d’Indexa Capital Group« .

Plusieurs de nos clients nous demandent s’ils doivent investir dans l’introduction en bourse :  Indexa ne recommande pas d’investir dans des sociétés individuelles en raison du risque élevé de concentration. Nous recommandons de diversifier les investissements par le biais de portefeuilles de fonds indexés.

Expansion internationale

Nous continuons à travailler pour internationaliser notre proposition de valeur et devenir le champion européen de la gestion automatisée et indexée. Nous finalisons également les préparatifs de notre lancement en France, probablement au cours des prochains mois.  En Belgique, nous sommes actuellement 93 clients, avec un investissement total de 2,3 millions d’euros, En croissance annuelle de +45%.

Prochaines étapes

Ce n’est que le début. Avec votre aide, nous continuons à prouver que notre modèle fonctionne et est viable à long terme. Nous avons maintenant la possibilité de poursuivre notre croissance, de continuer à réduire nos frais et d’offrir une rentabilité toujours plus élevée à nos clients car, comme vous le savez, de moindres frais impliquent une meilleure rentabilité (ou de moindres pertes).

Nous vous souhaitons de joyeuses fêtes et un long terme prospère.

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