Catégorie : Gestion de portefeuilles
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Présentation de nos portefeuilles de fonds ISR
Temps de lecture : 10 minutes. Au cours de nos six années et demie d’existence, on nous a demandé à plusieurs reprises pourquoi nous n’avions pas un portefeuille de fonds intégrant des critères d’Investissement Socialement Responsable (ISR), critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance, également appelés ESG. La raison en était qu’il n’existait pas une gamme suffisamment…
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Pourquoi incluons-nous des obligations dans les portefeuilles ?
Temps de lecture : 5 minutes. Bien qu’il s’agisse d’une question récurrente depuis le lancement d’Indexa en décembre 2015, nous recevons récemment davantage de consultations sur les raisons pour lesquelles nous détenons et maintenons des fonds obligataires dans nos portefeuilles. Dans cet article, nous allons expliquer pourquoi nous incorporons des obligations dans les portefeuilles. Les raisons…
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Couvrir ou ne pas couvrir la devise
Temps de lecture : 7 minutes. Lorsque vous souhaitez investir à l’échelle mondiale, il faut garder à l’esprit que la majorité de vos investissements ne seront pas libellés en euros et par conséquent, il faudra prendre des décisions quant au risque de fluctuation des taux de change. Principalement, il y a trois options : Couvrir les devises.…
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Exposition de nos portefeuilles à la Russie
Temps de lecture : 5 minutes. Depuis l’attaque de la Russie contre l’Ukraine il y a deux semaines (le 24/02/2022), certains clients nous ont posé les questions suivantes : Quelle est l’exposition des portefeuilles d’Indexa à la Russie ? Cherchons-nous à vendre les investissements en Russie? Pouvons-nous offrir la possibilité de ne détenir aucune partie du…
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Actualisation 2022 des pronostics de rentabilité à long terme
Temps de lecture : 4 minutes. Comme chaque année, nous avons actualisé les pronostics de rentabilité et de risque pour nos portefeuilles. L’objectif est que, chaque année, nous incluions les dernières informations disponibles afin d’estimer la rentabilité que nous pouvons espérer sur le long terme. Au cours des années précédentes, nous avons parlé de « perspectives » de…
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Sélection des classes d’actif
Temps de lecture : 7 minutes. Comme vous le savez déjà, la politique d’investissement d’Indexa peut être résumée ainsi : « répliquer le monde avec les frais les plus faibles possibles ». Avec les articles à venir de notre formation financière, nous souhaitons vous expliquer de façon plus terre à terre ce principe. La recherche économique et financière…
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Les benchmarks de nos portefeuilles
Temps de lecture : 5 minutes. Le mois passé nous avons changé de benchmark (ou indices de référence). Nous nous comparons à présent avec les fonds d’investissement européens, au lieu de nous comparer avec les fonds d’investissement espagnols comme nous le faisions. Dans cet article nous allons vous présenter les benchmarks, leur utilité, comment nous les…
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L’effet de l’inflation sur nos portefeuilles indexés
Temps de lecture : 4 minutes. Par les temps qui courent, nous pouvons entendre parler régulièrement d’une possible augmentation de l’inflation. Plusieurs clients nous ont demandé quel effet pourrait avoir « la plus que prévisible inflation » (paroles d´un client) sur les portefeuilles et quelles mesures nous mettons en place chez Indexa à ce sujet. Dans…
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Les bénéfices des rééquilibrages automatiques de portefeuilles
Temps de lecture : 6 minutes. A travers cet article, nous voulons montrer les implications d’une gestion basée sur les rééquilibrages automatiques. Cette technique consiste à vendre les fonds qui ont grimpé relativement au portefeuille et acheter ceux qui ont baissé pour maintenir votre portefeuille ajusté au portefeuille modèle qui correspond à votre profil investisseur. Bien…
