Le blog

Catégorie : Formation financière

  • Écart comportemental : mieux vaut ne pas choisir quand investir ou désinvestir

    Temps de lecture : 4 minutes. Dans cet article, nous allons analyser une idée que nous comprenons tous intuitivement : les investisseurs particuliers ont tendance à investir davantage après des hausses du marché et à vendre après des baisses donc à acheter au prix fort et à vendre au prix bas ; la panique et l’avarice…

  • Comment définissons-nous le profil de nos clients ?

    Temps de lecture : 4 minutes. Définir le profil d’un client a traditionnellement été plus un art qu’une science et un art complexe. Très souvent le client ne sait pas quel niveau de risque il veut assumer et quand il croit le savoir, il ne sait pas réellement comment réagir quand il voit son portefeuille grimper…

  • Le risque de liquidité

    Temps de lecture : 4 minutes. Nous continuons notre série d’article sur les différents risques. Après un premier article sur le risque de crédit, nous allons maintenant présenter le risque de liquidité des marchés financiers. Le risque de liquidité est, selon Investopedia : « le risque dérivé d’un investissement ne pouvant pas être acheté ou vendu…

  • Le risque de crédit

    Temps de lecture : 7 minutes. Quand vous investissez, le plus important est de connaître parfaitement les risques encourus. Savoir à quels risques vous êtes exposé permet de minimiser les risques auxquels vous ne souhaitez pas l’être et diversifier correctement les risques acceptés. Photo: Brian A. Jackson En fait, un bon investisseur peut espérer au mieux…

  • L’effet de l’inflation sur nos portefeuilles indexés

    Temps de lecture : 4 minutes. Par les temps qui courent, nous pouvons entendre parler régulièrement d’une possible augmentation de l’inflation. Plusieurs clients nous ont demandé quel effet pourrait avoir « la plus que prévisible inflation » (paroles d´un client) sur les portefeuilles et quelles mesures nous mettons en place chez Indexa à ce sujet. Dans…

  • Le risque de marché

    Temps de lecture : 4 minutes. Avec ce nouvel article de notre formation financière, nous allons analyser pourquoi un actif a un risque de marché et nous allons quantifier ce risque entre différents types d’actifs. Le risque de marché est selon la Wikipédia : « le risque de perte qui peut résulter des fluctuations des prix…

  • Risque, volatilité et ratio de Sharpe

    Temps de lecture : 7 minutes. Pour analyser un investissement, très souvent nous nous concentrons uniquement sur la rentabilité que celui-ci nous a offert. Par exemple, si un fonds d’investissement a obtenu 6% de rentabilité au cours de la dernière année et un autre 3%, beaucoup concluront alors que le premier a été un « meilleur…

  • Les prêts de titres dans les fonds indexés

    Temps de lecture : 4 minutes. Les fonds d’investissement, et plus spécifiquement les fonds d’investissement indexés à réplication physique, prêtent certains titres (actions ou obligations) contenus dans leur portefeuille à d’autres entités contre un intérêt pour rémunérer le prêt de titres. Le but est d’augmenter la rentabilité du fonds, couvrir une partie des coûts du fonds…

  • Les bénéfices des rééquilibrages automatiques de portefeuilles

    Temps de lecture : 6 minutes. A travers cet article, nous voulons montrer les implications d’une gestion basée sur les rééquilibrages automatiques. Cette technique consiste à vendre les fonds qui ont grimpé relativement au portefeuille et acheter ceux qui ont baissé pour maintenir votre portefeuille ajusté au portefeuille modèle qui correspond à votre profil investisseur. Bien…