Nous avons une bonne nouvelle à vous annoncer : nous augmentons le montant avec une réduction des frais de gestion sur 15 mille € par invitation, au lieu des 10 mille € actuels. La réduction est de 40 % sur les frais de gestion de notre assurance-vie en France (-40 % sur les frais de gestion de Spirica et Indexa) et de 100 % des frais de gestion de portefeuille d’Indexa pour les portefeuilles de fonds en Belgique (-100 % sur les frais de gestion d’Indexa).
Ce changement prend effet à partir d’aujourd’hui, pour tous les nouveaux clients qui commencent à investir avec nous (ne s’applique pas aux invitations actives ou en réserve).
Depuis le lancement d’Indexa, le total des économies de frais réalisées par nos clients grâce aux invitations s’élève à environ 2 millions d’euros, qui correspondent à plus de 59 mille invitations-réductions qui ont déjà été activées sur les comptes de nos clients.
Nous avons décidé de modifier le montant des invitations pour trois raisons principales
Nous avons décidé de le faire pour vous remercier, pour tenir compte de la baisse de nos frais de gestion et pour prendre en considération l’inflation.
La première raison est que nous voulons remercier tous les clients qui nous recommandent activement, en leur accordant une remise plus importante qu’auparavant. Nous pensons qu’il s’agit d’une bonne manière de faire connaître notre modèle à un plus grand nombre de personnes, tout en réduisant les frais de gestion réellement payé par les clients qui nous recommandent activement.
La seconde raison est que nous souhaitons faire bénéficier nos clients d’une réduction plus importante. En augmentant le montant sans frais à 15 mille euros, la réduction maximale équivalente passe à 60 euros (En Belgique : 0,40 % de frais de gestion Indexa Capital pour les portefeuilles de 10 à 100 mille euros, multiplié par 15 mille euros. En France, 40 % de remise applicable sur 15 mille euros).
La deuxième raison est qu’avec les baisses de frais de ces dernières années, la réduction pour les invitations s’est réduite. En 2017, 10 mille € sur 0,45 % de frais de gestion annuels sur les premiers 10 mille € équivalaient à une remise pouvant aller jusqu’à 45 €. Après avoir abaissé ces frais de gestion à 0,44 % en 2021, 0,43 % en 2022 et 0,42 % en 2023, la réduction maximale a été ramenée à 42 euros aujourd’hui au lieu de 45 euros auparavant. En augmentant le montant sans frais à 15 mille euros, la réduction maximale équivalente passe à 60 euros pour nos portefeuilles de fonds belges (= 0,40 % de frais de gestion pour les portefeuilles de 10 à 100 mille euros, multiplié par 15 mille euros) et à 40,2 euros pour nos contrats d’assurances-vie (40 % des frais de gestion de Spirica et Indexa, autrement-dit 0,67 %, multiplié par 15 mille pour toutes les tailles de portefeuilles).
La troisième raison est qu’avec l’inflation, nous avons estimé qu’il était correct d’augmenter le montant sans frais. Depuis mars 2017, quand nous avions fixé le montant avec réduction de frais à 10 mille euros, jusqu’à septembre 2023, l’inflation cumulée de la zone Euro a été de 25,8 % (source : Eurostat).
Soucieux de ne pas modifier ce montant trop souvent, nous avons choisi de l’augmenter de manière significative, de 50 % au total, passant de 10 mille euros à 15 mille euros aujourd’hui.
Comment fonctionnent les invitations ?
Pour plus d’informations sur le fonctionnement des invitations, vous pouvez consulter nos FAQ respectives sur les invitations d’amis ou de membres de la famille en Belgique (portefeuilles de fonds) et en France (assurance-vie).
Vous pouvez inviter vos amis depuis votre espace personnel.
Si vous êtes déjà client, n’hésitez pas à inviter vos amis pour bénéficier d’une réduction des frais de gestion d’Indexa, tant pour vous que pour eux.
Les réductions pour les invitations sont cumulables (vous pouvez ajouter autant de réductions que d’amis invités), et s’il vous reste des réductions (si vous avez plus de montants sans frais de gestion que la valeur totale de votre compte), nous garderons les prochaines en réserve pour les appliquer automatiquement à votre compte lorsque les réductions actuelles expireront.
Si vous n’êtes pas encore client d’Indexa Capital, découvrez quel portefeuille de fonds indexés mondialement diversifié nous vous recommandons en effectuant notre bref test de profil investisseur (2 min).