Nous lançons Indexa Capital en Belgique

Indexa Capital est le premier gestionnaire de patrimoine indexé et automatisé en Espagne, depuis 2015, avec plus de 550 millions d’euros gérés. Il s’agit d’une plateforme digitale à partir de laquelle les investisseurs peuvent obtenir un portefeuille de fonds indexés mondialement diversifié, totalement transparent et avec des frais en moyenne 5 fois plus bas qu’avec les banques. Après avoir reçu la confiance de plus de 27 mille clients en Espagne, Indexa commence à présent son expansion internationale, en commençant par la Belgique francophone.

Indexa est un gestionnaire de patrimoine indexé et automatisé. Notre modèle consiste à offrir la plus grande diversification possible, aux moindres coûts. Nous obtenons ces moindres coûts principalement de deux manières : en indexant nos investissements et en automatisant les opérations.

Équipe Indexa Capital 2019

 

Le problème

L’année 2019 nous montre que les belges veulent investir et avaient ainsi plus de 219 milliards d’euros placés dans les fonds commercialisés en Belgique à la fin 2019. L’investissement avait progressé de 17,7 milliards d’euros, soit de 8,8 % au cours du dernier trimestre de 2019 (source : BEAMA, la Belgian Asset Managers Association). Pourtant, en septembre 2018, 70 % des investisseurs belges exprimaient leur insatisfaction quant à la rentabilité de leurs investissements (source : European Income Investing Study Invesco 2018-2019).

Lorsque nous étudions les causes qui affectent la rentabilité, nous découvrons que le coût des portefeuilles importe beaucoup. En Europe, nous pouvons estimer que ce coût est en moyenne de 4,60% de la valeur investie (source : article du Centre for European Policy Studies, 2018 et estimation Indexa).

Chez Indexa, nous offrons la rentabilité des indices de référence diminuée en moyenne 0,66 % tous frais inclus (calculé pour un portefeuille de 15 000 € et un profil de risque de 6/10), qui incluent la commission de gestion de portefeuille d’Indexa (en moyenne de 0,29% TVA comprise), les frais de garde (en moyenne de 0,24% TVA comprise) et le coûts des fonds d’investissement (en moyenne de 0,13% annuels). Nous générons une rentabilité en moyenne 2,7 % supérieure à celle des fonds commercialisés par les banques en Espagne, ou une moindre perte. Les économies faites sur les frais seront assurément significatives sur le long terme comme le montre le graphique ci-dessous.

Évolution du portefeuille modèle nº 6 pour un investissement de 10.000 à 100.000 euros, du 31/12/2015 au 03/11/2020. Rentabilité nette de +27,4% cumulé (+5,1% annuel) et volatilité de 8,7%. +23,5 points de pourcentage de plus que la rentabilité cumulée des fonds comparables (Benchmark*) :

Rentabilité portefeuille 6 - 04/11/2020

*Benchmark (indice de référence) : Inverco Actions Mixte International en septembre 2020 (dernier mois publié par Inverco). Indice des fonds actions mixtes internationaux calculé par Indexa à partir des données d’Inverco. Inverco est l’association espagnole de gestionnaires de fonds d’investissement et de fonds de pension. Il s’agit de l’indice qui représente le mieux la rentabilité moyenne des fonds pour un profil de risque moyen à élevé.

Comment fonctionne Indexa ?

Vous pouvez répondre à un bref questionnaire de profil investisseur, pour voir quel portefeuille nous vous proposons.

En continuant, vous pourrez ouvrir votre portefeuille. Il faudra alors renseigner vos données personnelles, nécessaires pour souscrire à un contrat de gestion discrétionnaire de portefeuille avec Indexa, et ouvrir un compte titres auprès de la banque dépositaire BinckBank Belgique.

Une fois les documents signés, vous pourrez réaliser un premier virement, depuis un compte bancaire à votre nom, sur un compte de BinckBank. A partir de ce moment, nous nous occuperons de tout : nous investirons vos apports dans les fonds indexés qui composent le portefeuille modèle correspondant à votre profil investisseur, et nous réaliserons les rééquilibrages automatiques du portefeuille.

Qui peut investir ?

Nous offrons, pour le moment, nos services de gestion de portefeuilles en Belgique aux personnes physiques majeures résidentes en Belgique. Nous élargirons nos services à l’avenir pour les personnes morales belges et les personnes physiques mineures et résidentes en Belgique. L’investissement minimal est de 3.000€.

Pour en savoir plus ?

Répondez à notre test de profil pour voir quel plan d’investissement nous pouvons vous offrir.

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